コラム
兄弟に不公平感を与えない遺言書の工夫
- 2025.08.16
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不動産相続コラム
世田谷区のように不動産価格が高い地域では、相続財産の大部分が不動産というケースが多く見られます。土地や自宅が高額である一方、現金が少ない場合、兄弟間の分け方で不公平感が生じやすく、相続トラブルの火種になります。
特に遺言書がない場合や、遺言書の内容が曖昧な場合、相続人同士が「なぜ兄ばかり多くもらうのか」「妹には不動産がないのに現金も少ない」などの不満を抱き、感情的な対立に発展することも少なくありません。
そこで重要なのが、兄弟に不公平感を与えない遺言書の作成です。本記事では、世田谷区の高額不動産を含む相続において、兄弟間の公平感を保つための遺言書の工夫と実務ポイントを解説します。
第1部:世田谷区の相続で兄弟間トラブルが起きやすい理由
世田谷区の相続で兄弟間トラブルが起きやすい背景には、以下のような特徴があります。
1.不動産が高額かつ分割しにくい
世田谷区の土地は1㎡あたり30〜80万円以上の路線価が珍しくありません。土地や家は分割が難しく、物理的に分けると価値が下がるため、誰が相続するかでもめやすいです。
2.現金が不足しやすい
総資産のほとんどが不動産で、現金が少ないと、兄弟の一方に不動産が渡った場合にもう一方への代償金(現金支払い)が困難になります。
3.感情的な価値観の違い
親の介護や同居をしてきた子は「自分が多くもらって当然」と考える一方、別居していた子は「相続は平等であるべき」と思い、意見が対立します。
4.評価額と実際の価値の差
固定資産税評価額や路線価で見ると高額でも、すぐには売れない物件もあり、不公平感の原因になります。
こうした事情から、世田谷区では遺言書の書き方一つで相続後の兄弟関係が大きく変わることがあります。
第2部:不公平感をなくすための遺言書の基本方針
兄弟間の不公平感を最小限にするためには、以下の3つの基本方針が有効です。
1.評価額ベースでの公平配分
世田谷区の不動産は評価額が高額なため、財産目録を作成し、すべての資産を評価額ベースで均等に配分します。
2.代償分割の明記
不動産を特定の兄弟に相続させる場合、他の兄弟への代償金額と支払い方法を遺言書に具体的に記載します。
3.理由と経緯の説明
なぜその配分にしたのか、介護や事業承継の事情などを遺言書や付言事項に明記しておくことで、心理的な納得感を高められます。
特に世田谷区の場合、土地や建物の価値が数千万円〜1億円単位になるため、現金での代償分割は計画的に準備しないと実行が難しくなります。
第3部:具体的な遺言書の工夫例
世田谷区で兄弟に不公平感を与えない遺言書にするための工夫を具体例で紹介します。
・工夫1:不動産の共有を避ける
不動産を兄弟で共有すると、売却・賃貸・建替えの際に全員の同意が必要になり、将来のトラブル原因になります。可能な限り単独相続+代償金で対応しましょう。
・工夫2:現金や金融資産で調整する
不動産の取得者以外の兄弟には、預貯金や有価証券を多めに配分してバランスを取ります。
・工夫3:生命保険を活用する
生命保険の死亡保険金を不動産を受け取らない兄弟の受取分として設定し、現金不足を補う方法です。世田谷区の高額不動産相続では特に有効です。
・工夫4:分割方法を遺言で具体的に指定する
「長男には世田谷区○○の自宅土地建物を相続させ、次男には預金と生命保険を相続させる」など、物件名・口座名まで明記します。
・工夫5:付言事項で感謝と理由を伝える
「介護をしてくれた長男に自宅を遺すが、次男には保険金を渡すことで感謝を表したい」など、想いを記すことで感情的な溝を防ぎます。
第4部:遺言書作成時に注意すべき世田谷区特有のポイント
世田谷区で遺言書を作る際には、地価の高さゆえの特有の注意点があります。
1.相続税評価額の精査
世田谷区の土地は路線価評価と実勢価格に差が出やすいため、税理士と連携して正確な評価を行いましょう。
2.代償金の現実性
高額不動産の場合、代償金額も高額になるため、支払能力を事前に確認する必要があります。
3.不動産の流動性の低さ
人気エリアでも売却に時間がかかるケースがあり、納税期限や分割金の支払いに影響します。
4.小規模宅地等の特例の活用
兄弟の一方が自宅に住み続ける場合、相続税評価額を減額できる可能性があり、これを前提に遺言内容を組むのも有効です。
5.専門家との連携
公証人・税理士・司法書士と連携し、公正証書遺言として残すことで、遺言執行がスムーズになります。
第5部:兄弟間トラブル防止のためのチェックリスト
世田谷区で兄弟間の不公平感を減らす遺言書作成のためのチェックリストです。
・財産目録を作成し、評価額を明確にしたか
・不動産の共有は避ける方針か
・代償金の金額と支払方法を明記したか
・現金・生命保険などで調整策を用意したか
・遺言内容の理由を付言事項に記載したか
・相続税や納税資金の見通しを立てたか
・公正証書遺言で作成し、証人を確保したか
・専門家(税理士・司法書士)と内容を確認したか
遺言は「平等」より「納得感」を重視
世田谷区の相続では、不動産の価値が高く現金が少ないケースが多いため、兄弟間の不公平感が生まれやすい状況です。しかし、遺言書で配分の根拠を明確にし、代償金や生命保険を組み合わせて調整すれば、トラブルを防ぐことは可能です。
遺言書は単なる財産の分け方の指示ではなく、家族の関係を守るためのメッセージです。世田谷区で大切な資産を次世代に円満に引き継ぐためにも、早めの準備と専門家との相談をおすすめします。